BANCA EMPRESARIAL
Productos y servicios para empresas
Préstamo Hipotecario
Esta facilidad crediticia tiene como propósito financiar un bien mueble o inmueble, tanto a Personas Naturales como a Personas Jurídicas.
El crédito debe ser repagado mediante un Plan de Pago el cual es formulado de acuerdo con la particularidad de cada cliente y de acuerdo con el bien que esté siendo financiado. El plazo máximo es de quince (15) años.
Contrato de Producto y Servicio (Ver Documento)
Requisitos
- Solo se requerirá la copia clara del documento de identidad personal (cedula o pasaporte) vigente del Presidente, Representante Legal, Secretario, las personas designadas como firmantes y los Apoderados Legales (si aplica). Tratándose de Personas Jurídicas Extranjeras, los requisitos se cumplirán según apliquen.
- Se deberá obtener copia clara de la cédula de identidad personal o pasaporte vigente de los Accionistas (Beneficiario Final) que tengan una participación igual o mayor al 10%. En caso de que alguno de los accionistas con participación accionaria igual o mayor al 10% posea nacionalidad o residencia estadounidense, se requiere copia de su pasaporte estadounidense.
- La Sustentación de Fondos será documentado conforme lo requerido por el Comité de Crédito y en función de lo aprobado.
- Poder(es) (si los hubiere).
- Copia legible de los Estatutos o Pacto Social y sus modificaciones, Acta designando Consejo de Administración.
Para empresas constituidas fuera de la legislación de Panamá y República Dominicana se requiere copia de los documentos de constitución debidamente apostillados o consularizados. - Certificado de Incorporación y de Vigencia con no más de tres meses de antigüedad.
- Registro Mercantil Vigente para empresas que operan en República Dominicana.
- Acta de Asamblea o Resolución autorizando la apertura de la cuenta, quiénes pueden girar contra los fondos depositados y quiénes pueden comprometer la empresa.
- Lista de Accionistas vigente
- Identificación del Último Beneficiario: se deberá identificar los accionistas que posean un porcentaje igual o mayor al 10% de las acciones emitidas por la sociedad. Se exceptúan de identificación del último beneficiario las empresas que cotizan sus acciones en bolsa, empresas públicas y los Bancos.
- En el caso de fundaciones de interés privado, organizaciones sin fines de lucro u otras, cuyos beneficiarios finales no puedan ser identificados mediante la participación accionaria, el banco deberá asegurarse de obtener un acta o declaración jurada debidamente suscrita por los representantes o personas autorizadas, donde se detalle el o los beneficiarios finales con un porcentaje igual o mayor al 10%.
- Empresas con accionistas que sean Personas Jurídicas con participación igual o mayor al 10% en acciones de la sociedad
- Lista de accionistas hasta llegar al último beneficiario (persona natural).
- Copia del Registro Mercantil vigente para las empresas dominicanas identificadas con una participación igual o mayor del 10%.
- Copia de los Estatutos o Pacto Social y sus modificaciones.
- ONG o Empresas sin fines de Lucro
Se requieren todos los documentos anteriormente señalados y en adición:- Listado de los donantes o contribuyentes.
- Fundaciones
Se requieren todos los documentos anteriormente señalados y en adición:- Copia de Acta Fundacional.
- Reglamento Interno de la Fundación.
- Completar los formularios internos del Banco.
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